{"id":43183,"date":"2024-11-21T13:18:56","date_gmt":"2024-11-21T16:18:56","guid":{"rendered":"https:\/\/www.eldiariodetucuman.com\/web\/?p=43183"},"modified":"2024-11-21T13:18:56","modified_gmt":"2024-11-21T16:18:56","slug":"arca-fijo-montos-para-poner-la-lupa-en-transferencias-bancarias","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.eldiariodetucuman.com\/web\/arca-fijo-montos-para-poner-la-lupa-en-transferencias-bancarias\/","title":{"rendered":"ARCA fij\u00f3 montos para poner la lupa en transferencias bancarias"},"content":{"rendered":"
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La ex AFIP fij\u00f3 los nuevos par\u00e1metros que tendr\u00e1 en cuenta para iniciar investigaciones sobre contribuyentes.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/article>\n

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La Agencia de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, defini\u00f3 a partir de qu\u00e9 montos pondr\u00e1 la lupa sobre las\u00a0transferencias entre cuentas propias, ya sea entre cuentas bancarias o entre una cuenta bancaria y una billetera virtual, que son cada vez m\u00e1s utilizadas por los contribuyentes.<\/p>\n

Una de las alertas que tiene en cuenta ARCA son las transferencias de dinero entre cuentas propias que exceden los l\u00edmites establecidos por el organismo recaudador sin tener una justificaci\u00f3n v\u00e1lida. Si esto ocurre, es probable que se inicie un control exhaustivo. En el caso de personas sin ingresos formales declarados, el l\u00edmite es de 400 mil pesos en movimientos de ingresos y egresos entre cuentas propias. Superar esta cifra sin respaldos adecuados puede hacer que el organismo inicie una inspecci\u00f3n para determinar el origen de los fondos.<\/p>\n

No justificar el origen de los fondos<\/strong><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/article>\n

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Otra clave que despierta la atenci\u00f3n de ARCA es no tener siempre un respaldo documental sobre el origen de los fondos transferidos. Este punto aplica incluso para movimientos entre cuentas propias. Si no se tiene esta documentaci\u00f3n, tanto el banco como el ente recaudador pueden solicitar una justificaci\u00f3n, especialmente si el contribuyente no tiene ingresos formales o declarados.<\/p>\n

Declarar transferencias superiores a 700 mil pesos<\/strong><\/p>\n

Uno de los mayores inconvenientes que puede surgir es no declarar transferencias que superen los 700 mil pesos. La normativa establece que cualquier transferencia que sobrepase este monto debe estar respaldada por ingresos declarados y, de no ser as\u00ed, se debe informar al nuevo organismo. Si este paso no se cumple, se corre el riesgo de que se inicie una investigaci\u00f3n.<\/p>\n

Responder a tiempo a las solicitudes de bancos o fintechs<\/strong><\/p>\n

Es fundamental prestar atenci\u00f3n a las solicitudes de las entidades financieras\u00a0como bancos o fintechs, que puedan pedir una justificaci\u00f3n del origen de los fondos transferidos. No responder a tiempo o no proporcionar la documentaci\u00f3n adecuada puede derivar en la emisi\u00f3n de un Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa (ROS) a la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF).<\/p>\n

Documentaci\u00f3n que puede solicitar ARCA<\/strong><\/p>\n

ARCA puede pedir distintos documentos para respaldar las transferencias entre cuentas propias. Estos incluyen:<\/p>\n